带领开户人注册企业办理营业执照

专人专职到银行办理对公账户

团伙人员大量注册“空壳公司”、银行对公账户

贩卖给上家以牟取非法利益

他们用你的身份信息开账户

再卖给诈骗、赌博等犯罪团伙

从事非法勾当！

 

据新华社报道

今年4月以来

昆明、西双版纳、文山等地警方

捣毁多个“公户”贩子团伙

查获的涉案物品数量巨大

有工商营业执照、公司公章、法人私章、银行卡等

有地方仅一个团伙就注册公司430个

使用他人身份证289张

买卖企业对公账户1000多个……

在江西遂川、河南的武陟、洛阳等地也查获一批涉案“成套”对公账户资料……

 

看视频

 

企业对公账户是啥？

 

企业银行结算账户，是为企业法人、非企业法人、个体工商户办理结算业务的账户。

 

对公账户可以用来做什么呢？

 

注意了

它们可以被卖给从事电信诈骗、洗钱、网络赌博等“行当”的犯罪团伙

用作违法资金转移工具！

 

据昆明警方介绍，这与对公账户部分特点相关：

第一，对公账户每日转账限额更高，更能满足不法分子需求；

第二，电信诈骗等犯罪过程中往往伴有频繁转账，用企业账户比个人账户更容易躲避金融、公安等机构监管；

第三，对公账户比个人账户具有更强的欺骗性；

第四，出于保护企业正常经营考虑，针对对公账户的查询、冻结等手续往往比个人账户更加复杂、难度更高，这对不法分子而言保护性更强。

 

 

“一套”对公账户包括营业执照正副本、银行卡、手机卡、U盾、公司公章、法人私章、账户密码和身份证正反面复印件等。

 

“公户”贩子们瞄准的正是“商机”

 

一名“公户”贩子曾透露，团伙成员每人每月“工资”3000到5000元，每个账户收购价最高不过2000元，卖价则可高至1.5万元左右，一名团伙成员每月能成交数个至数十个账户不等，其中“利润”相当可观。

 

但是根据相关规定，开设对公账户需满足持有合法营业执照等一系列要求。记者了解到，部分“公户”贩子团伙的底层成员会以自己的身份信息注册执照开立账户出售，但更多是诱骗他人上钩。

 

昆明就有个例子！

 

生意失败的昆明市民项先生，被一条“持营业执照可向银行贷款2万元”的广告吸引，与“公户”贩子取得了联系。此后，贩子诱导他先后用自己身份证办了30多本工商营业执照，用其中21本开立了对公账户，全数出售。

“工商营业执照、对公账户、U盾齐全，验证没问题了就每套给我1500元。”

 

据警方办案人员介绍，当前，受疫情影响经营状况不佳的企业、面临就业困难的大学生、低收入城市务工人员等也都成为不法分子猎取的目标。这其中，有部分人因贪图利益，甚至被不法分子发展成团伙成员。

 

买卖营业执照、银行卡或对公账户都有哪些危害？涉及哪些法律问题？

 

 

1

 

引发诉讼纠纷

 

出租、出借、转让营业执照极易引发合同不履行、出现纠纷后转移风险、逃避责任等民事纠纷。一旦发生诉讼纠纷，法院一般会判决出租、出借、转让一方要承担连带责任，甚至全部责任。

2

 

面临信用惩戒

 

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，对买卖银行卡或对公账户的相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。也就是5年内不能使用自助存取款、不能刷卡购物、不能使用微信、支付宝关联银行卡进行任何支付结算。

3

 

面临牢狱之灾

 

买卖工商营业执照，可能构成买卖国家机关证件罪；非法持有他人信用卡，可能构成妨害信用卡管理罪；明知他人利用信息网络实施犯罪，为犯罪提供支付结算（含提供银行卡及对公账户的行为）等帮助，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪。以上行为轻则处三年以下有期徒刑、拘役；重则处三年以上十年以下有期徒刑，甚至是十年以上有期徒刑、无期徒刑。

 

提醒

犯罪团伙经常招募在校学生、务工人员或闲散人士注册营业执照、滥开对公账户进行售卖，而后成为诈骗钱财转移赃款的户头。民众应当自觉增强法治意识，保护好个人信息，切勿为蝇头小利买卖使用个人信息注册的公司营业执照及对公帐户。如果擅自出卖证件，不仅会给自己造成损害，一不小心还可能成为电信诈骗犯罪的“帮凶”！

切勿利令智昏！